Recomendaciones para reconocer y evitar estafas en el ámbito financiero

Para dudas o más información puede recurrirse a la Oficina municipal de Información al Consumidor o a la Comisión Nacional del Mercado de Valores 

 

Según los últimos datos del Ministerio del Interior, de entre los delitos informáticos conocidos hasta 2022, un 89,7 % correspondieron a fraudes y estafas. La cifra aumenta al mismo tiempo que crece la muestra de población que realiza trámites financieros vía internet. 

Para proteger al consumidor, es esencial que este entienda cómo funcionan los diferentes tipos de estafas llevadas a cabo por entidades financieras que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. La trampa, en ocasiones, es que utilizan los mismos canales comerciales que las entidades que sí están autorizadas (teléfono, correo electrónico, páginas web o redes sociales) complicando su identificación. 

Tipos de estafas más habituales

Suplantación de identidad 

La suplantación de identidad es una técnica llevada a cabo por las conocidas como “empresas pirata” que se hacen pasar por entidades conocidas imitando su nombre o su logotipo. Para evitar caer en el engaño es esencial comprobar los datos de la empresa para verificar que coinciden con los del mensaje. Además, se recomienda rechazar de primeras ofertas que puedan resultar muy atractivas pero que cuenten con una caducidad muy corta que induzca al “clickbait”

Oferta de entrada en el paraíso de las cuentas trading financiadas 

En este tipo de estafa, los delincuentes ofrecen la posibilidad de acceder a una cuenta de valores que sirve para realizar operaciones como comprar y vender acciones. El gancho: que no tendrás que arriesgar capital propio. Para acceder, exigen la inscripción en un curso para el que hay que anticipar una cantidad de dinero y que, en muchas ocasiones, no existe. 

Fraude del técnico informático 

Para el fraude del técnico informático los estafadores suplantan la identidad de la entidad financiera de la víctima para pedir contraseñas o la descarga de alguna aplicación para solucionar un problema surgido en la cuenta. En realidad, buscan acceder a las cuentas bancarias, robar datos personales o hacer compras por internet con la tarjeta de crédito o débito de la víctima. 

Ayuda con una inversión fallida 

Con esta táctica, las empresas denominadas “recovery room” contactan con personas víctimas de chiringuitos financieros para, supuestamente, gestionar la recuperación de las pérdidas. Todo ello previo pago por adelantado. Suele tratarse de un fraude perpetrado sobre otro engaño anterior, a menudo realizado por la misma entidad o grupo criminal. A veces incluso se hacen pasar por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). 

Recomendaciones generales

Por regla general se recomienda desconfiar siempre de las ofertas “demasiado buenas para ser reales” o que nos aconsejan un método de inversión infalible. Especialmente importante es la cautela si la víctima está pasando por una mala época en el plano económico, ya que la urgencia por dar con una solución favorece su propensión a aceptar ofertas milagro. 

No se debe confiar en ninguna entidad desconocida. Para verificar que las empresas están debidamente autorizadas por la CNMV, se puede realizar la consulta AQUÍ (Registro oficial de entidades autorizadas)

También existe una lista negra de entidades fraudulentas que puede verse AQUÍ

Para pedir ayuda, consejo o más información sobre tipos de fraudes se puede contactar con la Oficina Municipal de Información al Consumidor en el mail Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. o en el teléfono 900 535 015. 

Si deseas realizar cualquier consulta relacionada con la transparencia de los mercados de valores, la correcta formación de los precios de los mismos o crees que puedes estar sufriendo una estafa como inversor, puedes contactar directamente con la Comisión Nacional del Mercado de Valores en el teléfono: 900 535 015. 

 

Próximos Eventos

14 Dic
Juventud 00:00 - 00:00 h

Taller de teatro, danza y música

Organiza "Asociación Trástulo") Horario: de...

13 Dic - 30 Dic
Cultura, Otros eventos culturales 09:00 h

Exposición "“Retratos de campo”.Manuel Sosa

    Sinopsis El pintor Manuel Sosa nos a...

13 Dic - 30 Dic
Cultura, Otros eventos culturales 09:00 h

Exposición de belenes " La magia de la Navidad" Asociación de Belenistas de Hoyo de Manzanares

     Sinopsis El Belén principal cu...

14 Dic
Eventos 10:30 h

VISITA ATALAYA

Salida: oficina de turismo, a las 10:30 h. Inscripcion...

27 Nov - 21 May
Juventud 11:00 h

Convivencia escolar

El objetivo del proyecto “Sintiendo la escuela” es fome...

27 Nov - 07 May
Juventud 12:30 h

Alumnos Ayudantes y Mediadores

El objetivo del proyecto “Sintiendo la escuela” es fome...

14 Dic
Juventud 17:00 - 20:00 h

Deporte y jóvenes con discapacidad

Prueba un sábado al mes un deporte nuevo con sesi...

02 Oct - 25 Jun
Juventud 17:30 h

Escuela de parkour

Organiza: Asociación Free Movement De octubre a ...

14 Dic
Cultura, Otros eventos culturales 19:30 h

2º concierto del XII Ciclo grandes conciertos " Trío Elián".

 Venta de entradas   El trío Elián se cre...

16 Dic
Juventud 16:30 - 19:50 h

Escuela de escalada

GRUPO 1: Jóvenes 13 – 16 años Horario:&...

16 Dic
Juventud 17:00 - 19:00 h

Aulas de desarrollo del talento científico - tecnológico

Organiza: Asociación Proyecta Futuro. Para niños...

17 Dic
Juventud 12:30 - 13:30 h

Foros escolares

Forman parte de un proyecto global de participaci...

17 Dic
Juventud 17:00 - 19:00 h

Aula ambiental

Actividad: Reproduce tus aromáticas

17 Dic
Cultura, Otros eventos culturales 19:00 h

2º Ciclo conferencias de Turismo. Crónicas de un pueblo. "Antiguo Casino de Torrelodones.Trayectoria de Casino a Casa de Cultura".

        Sinopsis  Histo...

18 Dic
Bibliotecas 18:00 h

BEBECUENTO "SUEÑOS DE NIEVE" Por: Mamen Storyteller

Biblioteca Juan Van-Halen. Niños de 0 a 3 año...

¡Consulta el calendario de eventos para no perderte nada!  Ver el calendario

Usamos cookies en nuestro sitio web. Algunas de ellas son esenciales para el funcionamiento del sitio, mientras que otras nos ayudan a mejorar el sitio web y también la experiencia del usuario (cookies de rastreo). Puedes decidir por ti mismo si quieres permitir el uso de las cookies. Ten en cuenta que si las rechazas, puede que no puedas usar todas las funcionalidades del sitio web.